Как выбрать фондового брокера 2020: основные требования

Друзья, выбрать фондового брокера не сложно и вполне под силу каждому.  В этой статье мы с вами пройдем по всем этапам подбора хорошего, а главное надежного брокера.  Гарантируем, что результатом прочтения статьи, станет ваша способность, подобрать для себя наиболее подходящего и качественного брокера.

выбрать фондового брокера

Придя к осознанию того, что инвестиции и приумножение капитала должны стать неотъемлемой частью нашей жизни. Возникает множество дополнительных вопросов. С чего начать? Как это делать? К кому обратится?

Так вот, начать нам стоит, как раз с выбора брокера. Брокер это как лучший друг в мире инвестиций, но с корыстными целями.

При выборе лучшего друга, мы сделаем акцент на наиболее подходящих компаниях для начинающих инвесторов, желающих придерживаться консервативной стратегии. А также для людей планирующих более серьезно разобраться в этой теме и занять позицию агрессивного инвестора.

Многие начинающие инвесторы, наверняка уже поддались маркетинговому натиску и стали клиентами таких брокеров как Тинькофф инвестиций и другие. Интересно, насколько верным окажется их выбор?

Кто такой брокер и какого фондового брокера выбрать

Прежде чем приступить к алгоритму подбора брокера. Давайте все же разберемся. Кто такой брокер и для чего он нам нужен?

кто такой брокер

В наше время роль брокера, берут на себя так называемые брокерские дома. Это финансовые компании выступающие посредниками между нами и биржей. Основная их роль заключается в выполнении поручений на покупку либо продажу того или иного актива. Но помимо этого, брокеры выполняют множество дополнительных обязательств. К примеру, они выступают налоговыми агентами и обязуются отчитываться за нас в налоговой службе.  По законодательству мы не можем заключать сделки на фондовой бирже без профессионального и специализированного участника, то есть брокера. Следовательно, для достижения инвестиционных целей, нам нужен посредник отвечающий соответствующим требованиям.

Для ответа на вопрос “какого фондового брокера выбрать?” возьмем критерий надежность. Основной фокус проекта INVESTMENT-WORLD, направлен на безопасность ваших инвестиций и защиты людей от совершения дорогостоящих ошибок. В связи с этим первым предъявляемым требованием к брокеру, будет его надежность. В остальном, брокер должен иметь широкий спектр предоставляемых услуг, приемлемые цены за эти услуги и быть профессионалом в своей области.

Стоит отметить, что потерять свои средства в силу недобросовестного брокера мы можем только в том случае, если сидим в так называемом Cash. Т.е. на счету держим денежные средства, а не активы. При покупках активов в виде ценных бумаг, наше владение токовыми подтверждается соответствующими записями в базу учета депозитария и уже никак не связаны с брокером. В этом случае при банкротстве брокера мы можем перевести свои активы в другую более надежную компанию, ничем при этом не рискуя.

Давайте приступим к выбору наиболее подходящего нам брокера.

Первый этап, Надежность.

Из кого выбирать и их преоритетность

Для того чтобы выбрать фондового брокера, необходимо понять, а из кого собственно выбирать?  С этой целью мы обратимся за помощью к сайту московской биржи. Заходим на сайт, переходим в меню, раздел “Рынки”, подраздел “фондовые рынки”. Далее пункт “участники торгов”. Кликаем на подпункт “ведущие операторы” и нам открывается страница с рейтинговыми файлами по инструментам и по клиентам. Наша с вами задача провести анализ по рейтингу клиентов.

брокера данных

Первым делом проверяем, кто же из множества Российских брокеров на первых местах по количеству зарегистрированных, а также активных клиентов?

№ п/пназвание компанииколичество зарегистрированных
клиентов
1АО «Тинькофф Банк»2 615 457
2Сбербанк2 537 386
3ВТБ1 018 047
4ФГ БКС534 037
5Группа Банка «ФК Открытие»292 235
6ФИНАМ263 656
7АО «АЛЬФА-БАНК»211 816
8Фридом Финанс76 221
9ООО «АТОН»54 728
10ООО УК «Альфа-Капитал»53 107
11Банк ГПБ (АО)47 719
12ООО ИК «Септем Капитал»44 926
13Группа компаний «РЕГИОН»41 676
14АО «ИК «Ай Ти Инвест»37 754
15ПАО «Промсвязьбанк»37 048
16ООО «АЛОР +»37 042
17КИТ Финанс (АО)26 640
18ООО «Инвестиционная палата»19 586
19АО «Россельхозбанк»16 396
20АО БАНК «СНГБ»14 065
21АО «Райффайзенбанк»11 741
22ФК «УРАЛСИБ»11 299
23АО ИФК «Солид»10 211
24АО КБ «Ситибанк»5 288
25Группа Банка АК БАРС5 086
Число зарегистрированных клиентов
№ п/пназвание компанииколичество активных
клиентов
1АО «Тинькофф Банк»601 923
2Сбербанк200 061
3ВТБ161 196
4ФГ БКС45 598
5Группа Банка «ФК Открытие»33 547
6ФИНАМ33 358
7АО «АЛЬФА-БАНК»26 127
8ООО УК «Альфа-Капитал»24 518
9Фридом Финанс8 472
10ПАО «Промсвязьбанк»6 049
11Банк ГПБ (АО)5 914
12ООО «АТОН»3 353
13ООО ИК «КьюБиЭф»2 816
14КИТ Финанс (АО)1 513
15ФК «УРАЛСИБ»1 284
16ООО «АЛОР +»1 068
17АО «ИК «Ай Ти Инвест»1 023
18АО «Райффайзенбанк»859
19АО БАНК «СНГБ»751
20Группа Банка АК БАРС747
21АО ИФК «Солид»685
22АО «Россельхозбанк»517
23«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО)401
24АО «ИК «РИКОМ-ТРАСТ»392
25Группа компаний «РЕГИОН»300
Число активных клиентов

Анализируя соответствующие таблицы, состоящие из ТОП 25 брокеров, становится понятно, что пятерку лидеров на фондовом рынке составляют: АО «Тинькофф Банк», Сбербанк, ВТБ, ФГ БКС, Группа Банка «ФК Открытие».

Следовательно, из этих ребят и стоит выбирать.

Так же мы можем заметить, что количество зарегистрированных клиентов, кардинально отличается от тех которые проявляют активность. Это говорит о том, что люди в большинстве своем либо открывают счета под маркетинговым натиском, либо о том, что большинство из них профессиональные, долгосрочные инвесторы. Хотя во второй вариант крайне сложно поверить.

Чтобы понять, услугами каких брокеров пользуются  профессионалы с большими деньгами, нам стоит взглянуть на таблицу “объема клиентских операций”. И тут приоритетность выбранной нами пятерки сильно меняется.

№ п/пназвание компанииобъем клиентских операций
1Группа компаний «РЕГИОН»6134 772 561 520
2ФГ БКС2 495 830 009 352
3ООО «Ренессанс Брокер»1 656 122 854 789
4ВЭБ.РФ1 346 037 256 193
5Группа Банка «ФК Открытие»1 247 850 385 638
6ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»1 136 784 944 173
7ООО «АТОН»928 913 416 315
8Банк ГПБ (АО)878 915 466 465
9ООО «УНИВЕР Капитал»854 560 615 458
10ВТБ833 880 607 725
11АО «Райффайзенбанк»728 877 210 445
12ПАО «Бест Эффортс Банк»622 778 292 961
13Сбербанк566 812 732 672
14ООО «АЛОР +»376 311 395 023
15АО «Тинькофф Банк»339 815 616 227
16ТКБ БАНК ПАО329 805 750 728
17ФИНАМ327 805 998 517
18Фридом Финанс322 395 034 131
19АО «Банк Кредит Свисс (Москва)»287 683 631 897
20АО ИК «ЛОКО-Инвест»256 070 059 479
21ООО КБ «АРЕСБАНК»255 047 070 814
22АО «Ай Кью Джи Управление Активами»220 012 818 425
23ООО УК «Альфа-Капитал187 759 885 425
24ООО «Меррилл Линч Секьюритиз»161 682 365 624
25АО «ИК «Ай Ти Инвест»159 847 655 590
По объему клиентских операций

Мы получаем наших ребят в следующей последовательности.

  1. ФГ БКС
  2. «ФК Открытие»
  3. ВТБ
  4. Сбербанк
  5. АО»Тинькофф Банк»

Вышеприведенную таблицу используем с целью перераспределить выбранных нами фаворитов по объему торгов, не учитывая такие компании как «РЕГИОН». Дело в том, что если вы капнете глубже то, поймете, что большинство компаний с внушительными объемами клиентоориентированны на корпорации и крупные финансовые институты, а не на частного инвестора. Отсюда и объемы.

Из кого выбирать и их приоритетность определили, переходим непосредственно к надежности.

Проверка Лицензии и рейтинга надежности

Для того чтобы убедиться в надежности нам необходимо:

Первое, проверить у наших ребят лицензию на осуществление брокерской деятельности.

Второе, выяснить каким рейтингом надежности обладает тот или иной брокер.

Проверяем наличие лицензии

лицензия брокера

Заходим на сайт Центрального банка российской федерации. В верхней его части кликаем на поиск по сайту. Вбиваем “список брокеров”, нажимаем интер. Поиск, первым в списке выдаст Excel файл с интересующей нас информацией.

брокерская лицензия

Из всего многообразия брокеров мы с вами ищем своих фаворитов и проверяем, есть ли у них лицензия на ведение брокерской деятельности. Конечно, с учетом выбранных брокеров, будет крайне удивительно если у кого то из них не окажется лицензии. Но все же проверить стоит. Также из этого документа можно узнать. Номер лицензии, дату выдачи, ее статус и многое другое.

Проверяем рейтинг надежности

Для проверки рейтинга надежности, воспользуемся сведениями таких агентств как Эксперт и Национального рейтингового агентства.

рейтинг брокеров

Переходим на сайт рейтингового агентства Эксперт, выбираем вкладку «рейтинги». В строке фильтра выбираем «финансовые компании» и проверяем кто каким рейтингом надежности владеет.

КомпанияРейтинг
“Компания БКС”ru BBB+
“ВТБ капитал”ru AA
Результат анализа брокеров по рейтинговому агентству Эксперт.

По той же схеме, открываем сайт национального рейтингового агентства, кликаем на вкладку “Все рейтинги” и далее открываем таблицу “рейтинги надежности и качества услуг ИК”.

КомпанияРейтинг
“Открытие брокер”ru AAА
“Компания БКС”ru AAА
Результат анализа брокеров по Национальному рейтинговому агентству

Просмотрев данные выбранных нами агентств. Мы видим, что трем нашим ребятам присвоены близкие к высшему и высшие уровни надежности.  (с описанием уровней надежности, вы можете ознакомиться на сайтах рейтинговых агентств).

Примечание: отсутствие других брокеров в рейтингах рассматриваемых агентств не говорит об их ненадежности, все относительно. Но дает плюс в карму тем брокерам которые в рейтинге присутствуют.

Также в описании к рейтингу вы можете найти обоснование по каким причинам был присвоен тот или иной уровень надежности.

На этом этапе наша приоритетность не поменялась, а в лидеры выбиваются тройка компаний. БКС, так как ее рейтинг подтвержден двумя агентствами. Следующий в списке Открытие брокер, имеющий высший уровень надежности. Далее ВТБ капитал с уровнем надежности ru AA.

  1. ФГ БКС
  2. «Открытие брокер»
  3. ВТБ
  4. Сбербанк
  5. АО»Тинькофф Банк»

С надежностью разобрались!

Второй этап. Спектр предоставляемых услуг

Выбрать фондового брокера и впоследствии понять, что он предоставляет не все требуемые нам инвестиционные инструменты, будет не логично. Поэтому этот вопрос стоит выяснить на берегу, до того как пуститься в инвестиционное плавание.

брокерские услуги

В процессе инвестиционной деятельности с большой вероятностью нам могут понадобиться как Российские так и иностранные активы. Дело в том, что в настоящее время далеко не все брокерские компании предоставляют доступ к Санкт-Петербургской бирже на которой вращаются зарубежные активы. А тем более выход на иностранные площадки. И наша задача, убедится в том, что такой доступ у нас будет.

Конечно, если вы планируете вести свою деятельность используя только Российские эмитенты, то этот шаг можно пропустить. Но на наш взгляд, не стоит исключать, необходимость в приобретении иностранных активов.

Для выполнения этого шага мы можем пойти двумя путями. Первое, штудировать информацию на сайтах выбранных брокеров. Второй, произвести их обзвон.

Ввиду того, что штудирование сайтов довольно скучное занятие, мы выбрали второй вариант. И произведя обзвон наших фаворитов выяснили следующую информацию. Все рассматриваемые нами брокеры за исключением Сбербанка предоставляют доступ к Санкт Петербургской бирже, а самые широкий спектр услуг предоставляют БКС, Открытие брокер и ВТБ капитал.

Результатом этого шага становится исключение из нашего списка Сбербанк Инвестор.

  1. ФГ БКС
  2. «Открытие брокер»
  3. ВТБ
  4. Сбербанк
  5. АО»Тинькофф Банк»

Третий этап. Стоимость услуг

Переходим к финансовой стороне дела. Выбрать фондового брокера с подходящими тарифами является одним из основных этапов нашего пути.

комиссия брокера

И тут необходимо сказать, что все крайне индивидуально. Подбор тарифа в большой степени зависит от требований каждого инвестора в отдельности. При выборе необходимо учитывать стратегию вашего инвестирования, планируемый размер депозита, объемы проводимых сделок и множество личностных критериев.

Брокерское обслуживание, как правило, включает в себя:

  • комиссии от проводимых операций (зависит от вашей активности на рынке)
  • комиссию за учет ценных бумаг (депозитарная комиссия, взимается раз в месяц)
  • минимальное вознаграждение брокера (ежемесячная абонентская плата)

Так же немаловажно учитывать такие критерии как:

  1. Возможность приобретение валюты от 1 доллара (В настоящее время многие компании предоставляют возможность приобретать валюту только полноценным лотом, Который, как правило, соответствует 1000 долларам. Такое ограничение не вполне уместно для начинающего инвестора так как требует существенного капитала на счете).
  2. Вывод купонного и дивидендного дохода на отдельный счет (Актуально для ИИС. Есть брокеры не позволяющие выводить данные виды дохода на отдельный счет. Тем самым они лишают клиента возможности, внести этот доход обратно на ИИС и получить дополнительный налоговый вычет).

Учитывая вышесказанное. Мы рассмотрим базовые тарифы, наиболее подходящие начинающим инвесторам ввиду отсутствия ежемесячных платежей. А так же присмотримся к продвинутым, для более искушенных участников рынка.

Для изучения всей линейки тарифов, достаточно зайти на сайт интересующего нас брокера и перейти по вкладке тарифы. Или изначально задать в поиск “Тарифы брокера такого то”. Поисковик с большой вероятностью выдаст необходимую страницу с тарифами соответствующей компании.

Мы проделали эту работу заранее и получили следующие данные:

  • вывод купонного и дивидендного дохода на отдельный счет не позволяют Тинькофф инвестиции и Открытие брокер
  • конвертацию валюты от 1 доллара предоставляют все участники, но у Открытие брокер нельзя это сделать с мобильного приложения. Осуществить такое действие можно только через терминал или отдав голосовое поручение по телефону

Упрощенная информация по брокерскому обслуживанию, представлена в таблице.

КомпанияТарифМинимальное вознаграждение брокераКомиссия депозитарияКомиссия от проводимых операций
БКС брокерИнвестор0,1
Инвестор про2990,3 — 0,015
Открытие брокерУниверсальный250 при мене 50 т.р. на счете1750,57
250 при мене 50 т.р. на счете1750,24
ВТБМой онлайн0,05
СбербанкСамостоятельный0,06
Инвестиционный0,3
Тинькофф инвестицииИнвестор0,3

Анализируя полученную информацию, приходим к мнению, что наиболее привлекательным для новичков с небольшим депозитом является ВТБ, тариф мой онлайн. Тариф имеет минимальную комиссию от проводимых операций и не предусматривает ежемесячных платежей.

Для более искушенных инвесторов мы бы рассмотрели открытие счета в БКС брокер, так как при наращивании депозита свыше 900000 рублей значительно снижается комиссия от проводимых операций (0,035% и ниже), а ежемесячный платеж 299р., для крупного счета не особо значимый критерий. В случае если вы не акцентируете свое внимание на выводе купонного дохода по ИИС то не неплохим вариантом может быть «Открытие брокер»

Четвертый этап: «Профессионализм»

профессиональный брокер
выбор

Об уровне профессионализма брокеров можно судить по срокам их присутствия на рынке и непосредственной специализации. И тут стоит отметить таких участников как БКС и Открытие брокер. Обе компании начали свою деятельность в 1995 году, соответственно празднуют свое 25 летие. БКС это компания непосредственно специализирующаяся на брокерских услугах, следовательно, имеет вектор направленного развития. Открытие брокер хоть и входит в состав группы Банка ФК Открытие, но по большей части является автономным органом, также специализирующемся на брокерских услугах. Остальные участники, крупные банки имеющие в своем составе брокерские соответствующие подразделения. Не знаем как на ваш взгляд, но в плане профессионализма, мы бы поставили на БКС и Открытие.

На этом наш путь подбора брокера можно считать пройденным. Мы сделали ключевые шаги для того, чтобы выбрать фондового брокера соответствующего наиболее важным критериям. Помимо рассмотренных этапов, на выбор брокера могут влиять такие элементы как открытие счета без посещения офиса, наличие привлекательного мобильного приложения и другое. Но на наш взгляд эти функции не являются прочным фундаментом надежного брокера, а служат приятным дополнением.

Подведем краткие итоги

выбор брокера

Сбербанк

Не предоставляет доступ к санкт-петербургской бирже, тем самым ограничивает наши возможности в инвестициях.

Тинькофф банк

Имеет высокие комиссии за брокерское обслуживание. Не позволяет в полной мере получить пользу от ИИС. Имеет ограничения по инструментам.

Открытие брокер

Надежный профессионал с довольно высокими комиссиями. Так же как Тинькофф банк не позволяет в полной мере получить пользу от ИИС. Больще подходит для профессионалов.

ВТБ

Обладатель самых низких комиссий без ежемесячных платежей. Является надежной структурой в силу того, что это второй по величине банк в стране. Не имеет существенных ограничений для деятельности инвестора.

БКС

Самый профессиональный и опытный участник рынка. Имеет высокий рейтинг надежности. Не имеет существенных ограничений для инвестора. Обладатель гибкой и привлекательной комиссии для крупных клиентов.

Следуя выработанному алгоритму мы склонны выбрать фондового брокера ВТБ для начинающих инвесторов БКС и Открытие брокер для более продвинутых. Так же необходимо помнить, что критерии подбора и требования к брокеру, у каждого индивидуальны. В связи с этим подход к выбору должен быть соответствующим. Возможно в вашем случае наиболее выгодным окажется любой другой из 270 брокеров предоставляющих аналогичные услуги.

В этой статье мы с вами рассмотрели наиболее важные качества которыми должен обладать хороший и надежный брокер. Прошли весь путь от решения стать инвестором до выбора наиболее подходящего партнера. Тем самым ответили на вопрос как выбрать брокера на фондовом рынке.

Если в ходе прочтения у вас возникли вопросы по теме, вы можете задать их в форме обратной связи. Также по вашим пожеланиям мы проведем исследование и составим обзор, определенного брокера. Предложения и пожелания можете также оставить в форме обратной связи.

Мы будем признательны за Ваш отзыв и оценку нашей статьи, так как только благодаря этому у нас есть возможность улучшать и развивать сайт.

Оцените статью
Поделиться с друзьями
INVESTMENT-WORLD
Добавить комментарий

Нам важно ваше мнение

  1. Валерий

    Это непростой вопрос, спасибо за рекомендации, теперь буду лучше ориентироваться в этом вопросе!

    Ответить
  2. Ольга

    Очень интересная статья. Возможно воспользуюсь вашими рекомендациями.

    Ответить
  3. Альбина

    Проверка рейтинг надежности. По-моему — это один из самых важных аспектов при выборе

    Ответить
  4. Elena

    Спасибо за полезную статью! )

    Ответить
  5. юра

    сколько много открытой информации

    Ответить
  6. Александр Бакштановский

    Глубокий анализ и обзор. Еще не встречал подобных по уровню проработки публикаций в Рунете по теме «финансовый брокер и его выбор». Автор аргументированно и по полочкам расложил сложный материал. Спасибо!

    Ответить