Фондовые биржи мира: назначение, история, биржа России

Фондовые биржи мира остаются для вас чем-то загадочным, больше напоминающим казино?

А между тем они являются экономической основой любого современной страны.

В этой статье развеются все мифы об инвестициях и бирже, вы узнаете ее многовековую историю, разберетесь в том,  как она устроена и из чего состоит.

Что такое биржа

Биржа – экономический институт, который организует и регулирует  торговлю ценными бумагами. Фондовые площадки – наиглавнейший  элемент любого государства,  идущего путем рыночной экономики.

Биржи бывают:

• некоммерческими;
• государственными;
• открытыми;
• закрытыми;
• квази государственными.

Среди участников торгов могут быть физические лица (дилеры, частные инвесторы, трейдеры) и юридические лица (компании, корпорации, сама биржа).

По сути, – это обыкновенный рынок. Только там продаются не товары в привычном для нас понимании, а ценные бумаги:

• акции;
• облигации;
• векселя;
• долговые расписки;
• ПИФы;
• ваучеры;
• фьючерсы;
• опционы;
• депозитный сертификат;
• инвестиционный пай;
• закладная;
• трастовый сертификат;
• чек;
• варрант.

Ценная бумага – это документ, удостоверяющий ваше право на обладание чем-либо.

Так же можно приобрести валюту и драгоценные металлы.

Биржа выполняет не только роль «места», но она также нужна для обеспечения здоровой конкуренции и может выступать арбитражным органом в том случае, если права одного из участников сделки были ущемлены или грубо нарушены.

Простыми словами – если один участник торгов обманул другого.

Фондовые биржи мира

Если спросить совсем неискушенного в финансовых вопросах человека о том, какую он может вспомнить биржу — он, вероятнее, всего приведет в пример Нью-Йоркскую фондовую биржу.

Что сразу приходит на ум? Множество экранов и мониторов, люди снующие туда-сюда, звонки, сигнализирующие об открытии торгов, крики трейдеров(мы еще разберемся с этим термином)о покупке или продажи акций.

Вы смотрели знаменитые фильмы «Волк с Уолл-Стрит», «Их поменяли местами», «Лжец, великий и ужасный»? Если нет, то обязательно посмотрите на досуге, чтобы иметь примерное представление о финансовом мире и о внутреннем устройстве фондовых рынков.

Смотрели, но ничего не поняли? Не страшно. Стоит только немного погрузиться в тему торгов и вы почувствуете себя как рыба в воде, а сложная терминология(трейдер, дилер, маклер, брокер) запомнится сама собой.

Нью-Йоркская биржа по праву считается самой крупной и известной в мире. Это связано с тем, что экономика США является ведущей на планете. В доллар хотят вкладываться не только отдельные физические лица, но и крупные корпорации всего мира.

Тем самым приток огромных денежных масс стимулирует экономику США, поэтому ее национальная валюта неуклонно крепнет. Доллар – эталон надежности валюты. Наверняка вы, или ваши знакомые, держите накопления в именно этих денежных единицах?

Первая фондовая биржа в мире

Нью-Йоркский фондовый рынок, хоть и считается по праву самым влиятельным в мире, но он далеко не пионер в финансовом мире.

Первейшие сведения об акциях восходят своими корнями еще к Древнему Риму.

Но все же биржа в том понимании, в котором мы знаем ее сейчас, появилась лишь в начале 17 века и датируется 1602 годом. Годом основания Ост-Индийской компании, принадлежащей Голландии. Амстердамская биржа была самой передовой торговой площадкой своего времени.

Первые фондовые биржи мира имели довольно примитивную структуру, но уже в 19 веке они стали полноценным рынком, который определял в какую отрасль хозяйства пойдут средства инвесторов.

Попасть на торги тех времен было довольно трудновыполнимой задачей – туда попадал только определенный круг лиц, имевший возможность приобрести акции на круглую сумму. Также необходимо было получить рекомендацию от «старожилов» торгов.

Самые крупные фондовые биржи мира

Существуют рынки-гиганты, которые более других оказывают влияние на мировую экономику.

1. Нью-Йоркская. Основана в 1792 году 24 брокерами «Соглашением под платаном». Первые акции принадлежали Нью-Йоркскому банку. С течением времени в 19-20 х х веках она стала одной из влиятельнейших на земле. Биржа пережила много взлетов и падений. Среди крупнейших обвалов – Биржевой крах 1929 года и последовавшая за ним Великая депрессия.
2. Второе место среди фондовых рынков также принадлежит Соединенным Штатам – биржа NASDAQ появилась в 1971. Она стала предшественником электронных торгов и сосредоточила в себе все инновационные технологии того времени.
3. Бронзу среди титанов экономики заслуженно получает Япония. Слияние двух мощнейших торговых платформ страны восходящего солнца (Осакского и Токийского) породило Japan Exchange Group в первый день 2013 года.
4. Китайская Шанхайская биржа (Shanghai Stock Exchange) начала фиксировать первые сделки еще в далеком 1860 году. Является не коммерческой структурой. Вошла в фазу быстрого роста в 2014 году, когда Китай снял ряд ограничений для инвесторов.
5. Европа. Крупнейшим рынком под эгидой Европейского союза является EURONEXT.  Датой ее рождения считается 2000 год. Сперва объединились рынки лидеров экономики: Брюссельский, Парижский и Амстердамской. Немного позже, году к ним присоединился Лиссабон.
6. Соединённое Королевство Великобритания и его биржа London Stock Exchange, базирующаяся в столице Англии. Считается самой международной – примерно половина продаж международных ценных бумаг приходится именно на нее. Появилась 1571, как Королевская биржа. Но официальный статус получила только к 1801 году. Интересный факт – Лондонская биржа сама является акционерным обществом и продает сама себя.
7. Hong Kong Stock Exchange – торговая площадка Гонконга. Датируется 1891 годом. Пережила серьезный кризис 1987, который обернулся реформами и улучшениями в работе рынка.
8. Национальная биржа Индии в Мумбаи. Совсем молодой финансовый институт, ему всего лишь 28 лет по состоянию на 2020 год.  Первые операции стали доступны только в 1994 году, но это не помешало рынку вырасти всего за несколько лет и успешно в строиться в мировую экономическую систему.
9. Swiss Exchange(Швейцария). Появилась как итог слияния платформ Базеля, Цюриха и Женевы в 1995 и стала одной из ключевых в Европе.

История российского рынка.

Особняком на мировой арене стоит Российская экономика.

Еще на страницах летописей 12 века можно обнаружить массу информации об обороте денег посредством торгового сословия – купечества, которое позже так полюбится Петру Первому. И именно этот царь, жаждущий развития и перемен для своего государства, создаст первый фондовый рынок страны.

Официально первая фондовая биржа в нашей стране открылась в 1703 году в Петербурге по указу Петра Великого. Царь принял решение открыть этот необходимый институт, после своей поездки в Амстердам. Но Российская экономика оказалась не готова. Более века Рынок пребывал в упадке. Ему требовались грамотные реформы и полная реорганизация всей структуры, что произошло лишь во время правления Николая 1.

Талантливый министр финансов граф Канкрин смог вдохнуть жизнь в полуразваленную платформу, организовал Биржевой совет. Торги снова открылись.  И не только в столице, но и в других городах.

В последующее столетие наш фондовый рынок активно развивался и рос, вслед за быстро развивающейся экономикой государства.

Но революция и идеи социализма поставили крест на торговле ценными бумагами.

Торги, наращивание состояния – элементы капитализма, чуждые новому устройству теперь уже Советской России. Новое общество крестьян и рабочего класса не принимало частной собственности, отныне все от жилья до магазинов перешло в руки государства.

Биржу неминуемо ждал крах.  К концу 2 десятилетия 20 века была упразднена последняя биржа. Биржевое дело ушло в историю почти на 60 лет.

C наступлением «оттепели» в 1980-х годах, в СССР наметилась тенденция либерализации экономики.

Потихоньку фондовые рынки заработали вновь. А уже в 1990 году открыла двери Ленинградская биржа, позже переименованная в Санкт-Петербургскую.

Московская биржа

Главный биржевой холдинг России – Московская биржа появился совсем недавно в 2011 году. Ее деятельность включает в себя торги акциями, облигациями и другими ценными бумагами, валютой, металлами, сахаром, зерном.

Здесь можно купить как акции Российских компаний, так и вложить капитал в иностранные предприятия и фонды.

Российская экономика – одна из самых недооцененных и быстроразвивающихся экономик мира. После долгого перерыва в торгах, мы быстро восстанавливаемся и набираем позиции.

Процент инвестирующего населения среди россиян ничтожно мал – около 5%. Когда, например, в США 52% жителей вовлечено в инвестиционный процесс.

Фондовые биржи мира в 2020 году

Экономика циклична, поэтому фондовые биржи мира напрямую зависят от ее десятилетних «витков».

Так к концу 2019 года начался спад, который прогнозировали аналитики.

Это проявлялось в снижении покупательской способности населении, повышении цен и росте безработицы.

Власти стран «стимулировали» экономику снижением ставок на кредиты и дополнительным вливанием валюты в оборот.

Эти меры лишь отсрочили «выстрел», который все равно случился. И триггерами послужили два фактора:

• Пандемия корона вируса и закрытие границ.
• Разногласия стран ОПЕК.

Если ситуация с развалом сделки ОПЕК негативно повлияла в основном лишь на Россию (ниже вы прочтете о том, что мы очень привязаны к нефти и акции этих компаний резко упали), то эпидемия нового вируса затронула абсолютно весь земной шар.

Невозможно недооценить действие COVID-19 на мировую экономику – колоссально возросла безработица, половина предприятий ушло на удаленную работу, многие и вовсе закрылись. (в России каждое пятое ИП не открылось после карантина)

На рынках произошел настоящий обвал, так называемая коррекция. Это означает, что экономика «очистилась» от слабых и тянущих ее вниз предприятий, а сильные выстояли и продолжили свою деятельность.

Акции практически всех отраслей теряли в цене, но опытных инвесторов невозможно было испугать таким положением дел – они только и делали, что успевали скупать подешевевшие активы корпораций-титанов.

После того, как эпидемия пошла на спад, а государства возобновили торговлю, рынок тоже выровнялся и пошел наверх, а вслед за ним и активы.

Что мы покупаем?

Вкладывая деньги в акции, например, магазина бытовых товаров, мы ведь не получаем на руки стиральную машинку или пылесос – мы даем компании наши деньги на развитие. Таким образом, приобретаем право на процент с прибыли этого магазина.

Кто водится на бирже

Сейчас вы познакомитесь с базовыми понятиями рынка, чтобы разобраться, кто все эти люди в костюмах и чего они хотят.

Брокер(маклер) – ключевой сотрудник, который как раз-таки следит за тем, чтобы все сделки проходили без обмана. Он сопровождает и контролирует их заключение. Брокером может также выступать и какой-либо банк.

Трейдер – это профессиональный торговец на бирже. Частное лицо, которое хорошо разбирается в текущей экономической ситуации и в течение рабочего для заключает массу сделок.

Инвестор – это вы. Человек, который хочет купить или продать что-то, следуя определенной стратегии(и приумножить свои вложения).

На какие отрасли подразделяется?

Все фондовые биржи мира устроены примерно одинаково, и покупая финансовый инструмент на фондовой бирже. Мы становимся владельцами бумаг, входящих в определенную отрасль экономики.

Рассмотрим их подробней.

Информационные технологии, и IT-сектор

Этот сегмент рынка быстро развивается и является одним из наиболее перспективных, так как прогресс не стоит на месте.  Всего лишь двадцать лет назад не в каждом доме был сотовый телефон, не то что компьютер, а сейчас практически любое производство компьютеризировано. Более того, многие компании полностью уходят в работу он-лайн.

Финансовый

Сюда входят все органы и предприятия, оказывающие какие–либо экономические услуги. Банки, инвестиционные и пенсионные фонды, страховые компании, жилищные кооперативы и т.д.

Здравоохранение

Весьма важный сектор экономики, который в нашей стране переживает ослабление за счет коммерциализации медицины.

Нефтегазовый сектор

Ключевой сектор в Российских реалиях, так наша страна является крупнейшим мировым нефтедобытчиком. Отечественная экономика буквально «завязана» на этом сырье и остро реагирует на колебание цен.

Электроэнергетика

Включает в себя структуры, обеспечивающие население электроэнергией и теплоэнергией.

Недвижимость

Сектор, который во все времена был силен. Кстати, если вы покупаете квартиры или домики для сдачи в аренду, то вы уже инвестируете в недвижимость.

Сырьевой сектор

Большой сегмент, в который входят: топливная угольная промышленность, металлургия, лесная, деревообрабатывающая и целлюлозная промышленность, лесной и сельское хозяйство.

Промышленность

Фактически, это производство товаров, которое не требует использования большого количества ресурсов природы.

Товары первой и второй необходимости

Транспортный сектор

Водный, наземный и воздушный

Конечно, сходу без опыта торговли на бирже невозможно определить – куда же все-таки вложить инвестиционную подушку.

Самые успешные и влиятельные инвесторы планеты сходны в одном – все эти светила финансового мира имели наставника. Кого-то более опытного и состоявшегося.

Роберт Кийосаки и его жена Ким, Бодо Шеффер – они не сами додумались до идеи вкладывать деньги в акции и получать с них прибыль, но, тем не менее, обрели полную финансовую свободу.

Инвестиции со знаниями – это гарантированный успех. Действие же наобум – большой риск потерять сбережения.

Если вы не нашли своего «гуру» и «сан сея» в пока незнаком для вас деле – инвестировании, то наши специалисты всегда смогут оказать любую необходимую помощь. Опираясь на свой опыт и профессионализм, они буквально за руку приведут вас к первым результатам по наращиванию капитала.

Подведем итоги

Теперь вы знаете историю фондовых рынков мира и России. Разбираетесь в наиболее важных понятиях биржи и примерно представляете ее структуру.

Не торопитесь усвоить сразу всю информацию, возможно, вам понадобится еще раз перечитать эту статью, чтобы освежить некоторые моменты в памяти.

Чтобы глубже погрузиться в мир инвестиций и ощущать себя в нем, как дома, внимательно читайте все ресурсы нашего сайта, следуйте рекомендациям и обретайте долгожданную финансовую свободу!